Elveszítik az egészségpénztárhoz és nyugdíjpénztárhoz kapcsolódó adókedvezményt a gyermeket nevelő anyák, következtében annak a rövid távú pozitív változásnak, hogy egyre többen mentesülnek az adófizetési kötelezettség alól – írja elemző cikkébe a BiztosDöntés pénzügyi szakportál.
Közeledve a 2026-os választási évhez a kormány bejelentette, hogy 2025-től a három gyermeket nevelő édesanyák mentesülnek a személyi jövedelemadó (szja) fizetése alól, 2026-tól pedig a 30 év alatti egygyermekes és a 40 év alatti kétgyermekes anyák is. Az adómentesség terjedésével párhuzamosan azonban megszűnik az a lehetőség, hogy az egészségpénztárak és önkéntes nyugdíjpénztárak tagjai adóvisszatérítést kérhetnek. A pénztári befizetéseik után visszaigényelt összeg akár 15 százalékos megtakarítást is jelenthetett az egészségügyi költségekhez, vagy növelhette az öngondoskodásra félretett összegeket.
A tapasztalatok szerint az öngondoskodási hajlandóság nagyobb a pénztártagok körében. A pénztártagok szívesebben és gyakrabban járnak el szűrővizsgálatra, és előre takarékoskodnak olyan esetekre, amikor magánorvosi ellátásra van szükségük.
Azok az édesanyák, akik a jövőben nem fizetnek személyi jövedelemadót, már nem élhetnek ezzel az előnnyel, ami hátrányosan érintheti hosszú távú pénzügyi terveiket, például a nyugdíjmegtakarítást. A szakértők figyelmeztetnek, hogy az adómentesség megszűnése előtt célszerű lehetőség szerint minél magasabb összeget befizetni a pénztárakba, hogy kihasználják a maximális, évi 150 000 forintos adóvisszatérítést. Ezen kívül érdemes megfontolni a családtagok nevén történő befizetéseket is, hiszen így akár duplázható a visszaigényelt összeg.
A szakértők ugyanakkor arra is felhívják a figyelmet, hogy a nyugdíjpénztárban való takarékoskodás nem szabad, hogy megszakadjon, mivel az időskori pénzügyi biztonság megteremtése érdekében elengedhetetlen a folyamatos öngondoskodás. Ha a pénztári adóvisszatérítés kiesik, érdemes más megtakarítási eszközök, például nyugdíjbiztosítások vagy NYESZ számlák felé is elgondolkodni. A jövőben tehát a gyermeket nevelő édesanyáknak is kiemelten fontos figyelniük a pénzügyi tervezésre, hogy a megszűnő adókedvezmények ellenére se hagyják magukat védtelenül.
A teljes elemzés a BiztosDöntés szakportálon olvasható.
